De la mano de Anna Madamba, averigua cómo será el mayor traspaso de riqueza en la historia moderna.
Anna, Ph.D. es Investigadora Senior y Estratega en el Investment Strategy Group de Vanguard, especializada en economía del comportamiento y psicología del inversionista en temas de inversiones y planeación para el retiro.
“En los próximos 20 años, cambiará de manos un patrimonio equivalente a 3 veces el PIB de Estados Unidos.”
—Anna Madamba
Resumen del video
Anna Madamba, estratega en el Investment Strategy Group de Vanguard, analiza la oportunidad histórica que representa el cambio generacional de riqueza estimado en 82 trillones de dólares durante los próximos 20 años.
Madamba organiza su visión en torno al impacto que tendrá esta transferencia de patrimonio en los mercados financieros y en la planeación patrimonial. La magnitud del fenómeno es tal que equivale a tres veces el PIB de Estados Unidos, y se dará principalmente del grupo de los baby boomers hacia la Generación X y los millennials.
Es en este relevo donde cobran especial relevancia las nuevas prioridades de inversión: sostenibilidad, tecnología e impacto social. El reto no está solo en administrar los activos heredados, sino en educar financieramente a los nuevos receptores y diseñar estrategias que consideren impuestos, regulación y diferencias de valores entre generaciones.
La tesis central es que la oportunidad no se limita a quienes reciben la riqueza, sino también a los asesores financieros y gestores de inversión que sepan anticiparse y ofrecer soluciones patrimoniales sólidas. Vanguard aborda esta visión tanto desde productos de renta variable listada como desde estrategias de inversión diversificadas que integran criterios ESG y fondos ciclo de vida.
