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Educación financiera

Operadora Valmex de Fondos de Inversión apoya y fomenta la cultura financiera y trabajó gremialmente con la AMIB, el MIDE y las Operadoras para la realización de un video interactivo en formato digital, en donde encontrarás módulos con información divertida e interactiva que te ayudará a conocer los Fondos de Inversión.

Te invitamos a visitar los módulos del Programa Gremial de Educación Financiera.

educacion financiera

Ayuda y preguntas frecuentes

Son vehículos de inversión que concentra el dinero de muchos inversionistas para invertir en una amplia gama de instrumentos financieros, como valores de deuda, acciones u otros títulos de capital y valores de deuda de empresas privadas o valores bancarios, dependiendo del objetivo de inversión del fondo y con la finalidad de ofrecer un rendimiento adecuado a sus inversionistas.

Los fondos de inversión son la forma más accesible para que pequeños y medianos inversionistas puedan beneficiarse de la inversión en instrumentos financieros y de la asesoría de administradores expertos, para conformar una cartera de inversión.

  • Fondos de Inversión de Deuda
  • Fondos de Inversión de Renta Variable
  • Fondos de Inversión de Capitales (FINCA´s)
  • Fondos de Inversión de Objeto Limitado

Estos fondos son los que invierten en bonos del gobierno federal y valores de deuda de empresas privadas. Se consideran de bajo riesgo por su naturaleza y se categorizan de acuerdo a la duración de sus activos objeto de inversión en corto, Mediano y Largo plazo.

Estos fondos tienen que contar con una calificación, la cual es asignada en base a la calidad de los activos que la componen y a la duración del mismo.

El riesgo principal asociado a este tipo de fondos es principalmente alzas en las tasas de interés, las cuales tienden a ajustar el precio de este tipo de instrumentos a la baja. Los fondos de inversión de deuda representan una opción de inversión de bajo riesgo.

Estos Fondos invierten en el mercado accionario, ya sea local o internacional. No tienen riesgo de crédito, por lo tanto no tienen calificación crediticia.

El riesgo principal asociado a este tipo de fondos son los movimientos bruscos en el precio de las acciones que los componen.

Es un Fondo que invierte de manera temporal en empresas privadas que requieren recursos a largo plazo para financiar su operación.

Es un Fondo que invierte exclusivamente con los instrumentos financieros definidos en sus estatutos y en su prospecto de información al público inversionista.

El Riesgo que presenta un fondo depende en gran medida del tipo de fondos del que se trate y se puede definir como la probabilidad de que un rendimiento sea menor a lo esperado, en palabras sencillas sería que la inversión realizada no brinde la rentabilidad esperada o que la pérdida supere la inversión inicial.

El riesgo en los Fondos de Inversión se deriva fundamentalmente de las variaciones en los precios, tasas o tipos de cambio en los activos objeto de inversión que componen la cartera del fondo.

Los tipos de riesgo que vigilan los Fondos de Inversión son:

Riesgo de crédito: Es aquel que se define como la pérdida por falta de pago de un emisor o contraparte en las inversiones que efectúan los Fondos de Inversión, estas incluyen tanto garantías reales o personales que les otorguen como cualquier otro mecanismo de mitigación que se le sea otorgado a este.

Riesgo de liquidez: Es la pérdida por venta anticipada o forzosa de activos, inusuales para hacer frente a sus obligaciones.

Riesgo de mercado: Se refiere a la pérdida ante cambios de factores de riesgo que inciden sobre la valuación o sobre los resultados esperados en las inversiones o pasivos a cargo de los Fondos de Inversión, ya sean movimientos de precios, tasas de interés, tipos de interés, tipos de cambio, índices de precios, etcétera.

Algunos de los aspectos importantes a considerar para invertir en un fondo son:

Volatilidad: Se refiere a las variaciones que experimenta el valor de un activo. De este modo, si un activo muestra gran volatilidad, su riesgo será mayor, ya que en el momento del reembolso puede sufrir grandes pérdidas o ganancias.

Duración: Indica cómo se ve afectado el valor del activo en función de los cambios en los tipos de interés. Cuanto mayor sea la duración, mayor será el impacto de la variación en los tipos en el precio del activo.

Política de Inversión: otro aspecto en el que hay que fijarse a la hora de elegir un fondo de inversión es su política de inversión, es decir; las estrategias de inversión del mismo, así como los tipos de activos en los que invierte. La política de inversión del fondo dará una buena idea del nivel de riesgo máximo y mínimo en el que puede incurrir.